UKGC nhấn mạnh rủi ro từ trí tuệ nhân tạo và trò chơi tai nạn trong hướng dẫn AML cập nhật.

Mô tả

Ủy ban Cờ bạc đã nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến AI đối với quy trình thẩm định khách hàng trong hướng dẫn về các rủi ro rửa tiền mới nổi năm 2025.

Cơ quan quản lý cờ bạc Vương quốc Anh đã nhận thấy sự gia tăng về quy mô và độ tinh vi của các nỗ lực né tránh kiểm tra thẩm định khách hàng bằng cách sử dụng tài liệu do AI tạo ra, video deepfake và hoán đổi khuôn mặt.

Theo báo cáo gần đây của Cơ quan Tội phạm Quốc gia, các tài khoản được tạo ra bằng AI có khả năng bị sử dụng cho các hành vi phạm tội, bao gồm rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ủy ban cho biết các nhà điều hành sẽ cần đảm bảo rằng nhân viên của họ được đào tạo phù hợp để đánh giá liệu tài liệu của khách hàng có phải là giả mạo và được tạo ra bởi AI hay không.

Một bài viết trên blog của các luật sư về trò chơi tại Wiggin LLP cho biết: “Điều quan trọng là tất cả các nhà điều hành phải suy nghĩ về thông tin này và có thể chứng minh điều này với Ủy ban. Điều này đòi hỏi một đánh giá chi tiết, có ghi chép về các rủi ro đã được xác định, sự liên quan đến doanh nghiệp của họ, các biện pháp giảm thiểu đã được xác định và một bản đồ rõ ràng đưa vào chính sách và quy trình.”

“Chúng tôi đã thấy các nhà điều hành bị Ủy ban chỉ trích vì không ghi chép lý do tại sao một rủi ro mới nổi cụ thể lại không thực sự liên quan đến họ.”

Trò chơi crash, AI được nhấn mạnh là các yếu tố rủi ro

Trò chơi crash cũng được cơ quan quản lý nêu bật như một rủi ro tiềm tàng.

Trong khi những trò chơi này không được cấp phép tại Vương quốc Anh, Ủy ban cho biết chúng thường xuất hiện trên các sòng bạc crypto offshore và đã có sự quan tâm gia tăng đối với lĩnh vực này trong những tháng gần đây.

Cơ quan quản lý cảnh báo: “Có những lo ngại rằng các sản phẩm dạng này có thể cho phép tội phạm ngụy trang cho hành vi rút tiền nhanh chóng với ít trò chơi trong bối cảnh trò chơi crash (nơi mà những hành vi này về bản chất là phổ biến hơn), và rằng các biện pháp giám sát giao dịch có thể không hiệu quả trong việc phát hiện hoạt động đáng ngờ.”

Một rủi ro rửa tiền mới nổi khác được UKGC xác định bao gồm sự gia tăng hoạt động của các dịch vụ tài chính tại các sòng bạc trên đất liền và trực tuyến.

Đây là một loại dịch vụ có thể đại diện cho rủi ro rửa tiền khi một sòng bạc cho phép khách hàng gửi tiền bằng các tờ tiền có mệnh giá lớn của các loại ngoại tệ.

Trong khi cơ quan quản lý cho biết số lượng sòng bạc cung cấp dịch vụ này đã giảm, nó ghi nhận rằng hoạt động này vẫn đang diễn ra và do đó, đã đánh giá đó là rủi ro cao trong đánh giá của mình.